S91 反洗钱与客户身份识别政策

S91 反洗钱与 KYC 政策旨在维护平台安全，并建立识别与应对潜在欺诈、非法或可疑金融活动的相关措施。

防范洗钱

S91 采取与反洗钱相关的措施，以帮助防止平台被用于洗钱或其他非法金融活动。

防范欺诈

身份核查、交易监控与风险审查可用于识别可能涉及欺诈或滥用平台的活动。

保护 S91 用户

反洗钱与 KYC 措施有助于 S91 在必要时核实用户身份，并应对可能为用户或平台带来安全或财务风险的可疑活动。

遵守适用要求

本政策体现了 S91 在反洗钱、KYC 及相关平台活动方面遵守适用法律法规的承诺。

在用户获准使用某些服务（包括提现）之前，可能需要完成 S91 的 KYC 身份验证。所需提供的信息可能视账户适用的验证要求而定。

政府签发的身份证明

作为 KYC 流程的一部分，S91 可能会要求提供有效的政府签发身份证件，以核实用户身份。

自拍验证

当 S91 提出要求时，用户可能需要完成自拍验证作为额外的身份核查。

居住地址证明

在验证过程中，S91 可能会要求提供住址证明作为佐证文件。

付款方式所有权验证

在需要时，用户可能需提供相关信息或佐证文件，以便 S91 核实与平台交易相关付款方式的所有权。

KYC 验证未完成

未完成所要求身份验证的用户，可能会在使用某些 S91 功能或服务时受到限制。

S91 可能会监控特定的平台交易与账户活动，以识别异常模式及可能存在的可疑或欺诈行为。

存款与提款

作为交易审查与平台安全流程的一部分，S91 可能会监控充值与提现活动。

回购交易

回购交易可能会被审查，以识别需要额外核实或风险评估的交易行为。

奖励领取

作为检测可疑或滥用平台行为的措施之一，S91 可能会监控奖励领取情况。

异常交易模式

呈现异常的交易模式可能会被识别以作进一步审查。当某项活动需要进一步评估时，S91 可能会执行额外核查。

多账户活动

作为检测潜在欺诈、滥用或其他可疑行为的举措之一，S91 可能会监控多账户活动。

当 S91 发现可疑活动时，平台可能会进行风险审查，并采取其认为必要的措施，以保护用户与平台运营。

要求提供额外的证明文件

当现有的账户或交易信息不足以完成风险审查时，S91 可能会要求提供额外的证明文件。

延迟交易处理

在 S91 进行额外核实或审查被判定为潜在可疑的活动期间，交易处理可能会延迟。

拒绝提现

若风险审查发现问题、要求该交易不予继续，S91 可能会拒绝该笔提现。

暂时冻结账户

在审查可疑活动或相关账户信息期间，必要时可能会暂时冻结账户。

暂停平台访问权限

作为安全与风险管理措施的一部分，S91 可能会在必要时暂停平台访问权限。

S91 可能会在适用法律或正当业务目的所要求的期限内，保留相关交易记录与身份验证文件。

交易记录

在为支持合规、安全审查及正当业务需求而确有必要时，与平台交易相关的记录可能会被保留。

验证文件

身份验证期间收集的文件，也可能会在适用法律或正当业务目的所要求的期限内予以保留。

在法律要求时，S91 保留与监管机构配合的权利，并可对涉及欺诈、非法或洗钱活动的账户采取措施。

与监管机构合作

在法律要求的情况下，S91 可能会就合规事宜与平台活动同相关监管机构配合。

欺诈或非法活动

被发现从事欺诈、非法或洗钱活动的用户，其 S91 账户可能会被暂停或永久终止。

用户责任

当被要求进行验证时，用户应提供准确信息，并仅将 S91 用于合法活动。未遵守适用的平台要求，可能导致账户受到限制或其他措施。

S91 可能会不时更新其反洗钱与 KYC 政策。用户应以平台发布的最新版本为准。

最新政策版本

S91 反洗钱与 KYC 政策的最新版本将持续在平台上提供。用户应定期查阅已发布的政策，以了解相关更新。

S91 上的 AML 是什么意思？

AML 指反洗钱。S91 采用与反洗钱相关的措施，帮助防止平台上的洗钱、欺诈及其他非法金融活动。

S91 上的 KYC 是什么意思？

KYC 指了解您的客户。它是指 S91 在开放某些平台服务前可能要求进行的身份验证。

S91 要求每位用户都进行 KYC 吗？

本政策说明，S91 可能会在开放某些服务前要求进行身份验证，但并未规定每位用户都必须完成 KYC。

S91 提现前会要求进行 KYC 吗？

是的。提现被明确列为 S91 可能要求进行身份验证的服务之一。

S91 在 KYC 中可以要求提供哪些文件？

验证内容可能包括政府签发的身份证明、自拍验证、居住地址证明以及付款方式所有权验证。

若我未完成 KYC 会怎样？

未完成所要求验证的用户，可能会在使用某些平台功能时受到限制。

S91 可能监控哪些交易？

S91 可能监控存款、提款、回购交易、奖励领取、异常交易模式以及多账户活动。

若 S91 发现可疑活动会怎样？

S91 可能会要求提供额外文件、延迟交易处理、拒绝提现、暂时冻结账户或暂停平台访问权限。

S91 会保留 KYC 文件吗？

S91 可在适用法律要求或合法商业目的所需的期限内保留验证文件与交易记录。

S91 会与监管机构合作吗？

会。在法律要求的情况下，S91 保留与监管机构合作的权利。

账户会因洗钱或欺诈行为被终止吗？

会。被发现从事欺诈、非法或洗钱活动的用户，其账户可能会被暂停或永久终止。

S91 反洗钱与 KYC 政策会变更吗？

是的。S91 可能会不时更新本政策，最新版本将在平台上提供。