Dasar AML & KYC S91

Dasar AML & KYC S91 direka untuk menyokong Platform yang selamat dan menetapkan langkah bagi mengenal pasti serta bertindak balas terhadap aktiviti kewangan yang berpotensi menipu, haram atau mencurigakan.

Mencegah Pengubahan Wang Haram

S91 melaksanakan langkah berkaitan AML yang bertujuan membantu menghalang Platform daripada digunakan untuk pengubahan wang haram atau aktiviti kewangan haram yang lain.

Mencegah Penipuan

Semakan identiti, pemantauan transaksi dan semakan risiko boleh digunakan untuk mengenal pasti aktiviti yang mungkin menunjukkan penipuan atau penyalahgunaan Platform.

Melindungi Pengguna S91

Langkah AML dan KYC membantu S91 mengesahkan pengguna apabila diperlukan dan bertindak balas terhadap aktiviti mencurigakan yang boleh menimbulkan risiko keselamatan atau kewangan kepada pengguna atau Platform.

Mematuhi Keperluan Yang Berkenaan

Dasar ini menyokong komitmen S91 untuk mematuhi undang-undang dan peraturan yang berkenaan berkaitan AML, KYC dan aktiviti Platform yang berkaitan.

Pengesahan identiti KYC S91 mungkin diperlukan sebelum pengguna dibenarkan mengakses perkhidmatan tertentu, termasuk pengeluaran. Maklumat yang diminta mungkin bergantung pada keperluan pengesahan yang berkenaan bagi akaun tersebut.

Pengenalan Diri Terbitan Kerajaan

S91 mungkin meminta dokumen pengenalan sah yang dikeluarkan kerajaan sebagai sebahagian daripada proses KYC untuk mengesahkan identiti pengguna.

Pengesahan Swafoto

Pengguna mungkin diminta melengkapkan pengesahan swafoto sebagai semakan identiti tambahan apabila dikehendaki oleh S91.

Bukti Alamat Kediaman

S91 mungkin meminta bukti alamat kediaman sebagai dokumen sokongan semasa proses pengesahan.

Pengesahan Pemilikan Pembayaran

Apabila diperlukan, pengguna mungkin perlu memberikan maklumat atau dokumen sokongan yang membolehkan S91 mengesahkan pemilikan kaedah pembayaran yang berkaitan dengan transaksi Platform.

Pengesahan KYC Yang Tidak Lengkap

Pengguna yang tidak melengkapkan pengesahan identiti yang diminta mungkin mempunyai akses terhad kepada ciri atau perkhidmatan S91 tertentu.

S91 mungkin memantau transaksi Platform dan aktiviti akaun tertentu untuk mengenal pasti corak luar biasa serta tingkah laku yang berpotensi mencurigakan atau menipu.

Deposit dan Pengeluaran

S91 mungkin memantau deposit dan pengeluaran sebagai sebahagian daripada proses semakan transaksi dan keselamatan Platformnya.

Transaksi Belian Semula

Transaksi Belian Semula boleh disemak untuk mengenal pasti tingkah laku transaksi yang memerlukan pengesahan tambahan atau penilaian risiko.

Tuntutan Ganjaran

S91 mungkin memantau tuntutan ganjaran sebagai sebahagian daripada langkahnya mengesan aktiviti Platform yang mencurigakan atau menyalahi guna.

Corak Transaksi Luar Biasa

Corak transaksi yang kelihatan luar biasa mungkin dikenal pasti untuk semakan lanjut. S91 mungkin menjalankan semakan tambahan apabila sesuatu aktiviti memerlukan penilaian lanjut.

Aktiviti Berbilang Akaun

S91 mungkin memantau aktiviti berbilang akaun sebagai sebahagian daripada usahanya mengesan potensi penipuan, penyalahgunaan atau tingkah laku mencurigakan yang lain.

Apabila S91 mengesan aktiviti mencurigakan, Platform boleh menjalankan semakan risiko dan melaksanakan langkah yang dianggap perlu untuk melindungi pengguna dan operasi Platform.

Meminta Dokumen Sokongan Tambahan

S91 mungkin meminta dokumen sokongan tambahan apabila maklumat akaun atau transaksi sedia ada tidak mencukupi untuk melengkapkan semakan risiko.

Melengahkan Pemprosesan Transaksi

Pemprosesan transaksi mungkin dilengahkan semasa S91 menjalankan pengesahan tambahan atau menyemak aktiviti yang dikenal pasti berpotensi mencurigakan.

Menolak Pengeluaran

S91 boleh menolak sesuatu pengeluaran apabila semakan risiko mengenal pasti kebimbangan yang memerlukan transaksi itu tidak diteruskan.

Membekukan Akaun Sementara

Sesuatu akaun boleh dibekukan sementara apabila perlu semasa aktiviti mencurigakan atau maklumat akaun berkaitan sedang disemak.

Menggantung Akses Platform

S91 boleh menggantung akses kepada Platform apabila diperlukan sebagai sebahagian daripada langkah keselamatan dan pengurusan risikonya.

S91 mungkin menyimpan rekod transaksi dan dokumen pengesahan identiti yang berkaitan untuk tempoh yang dikehendaki oleh undang-undang yang berkenaan atau bagi tujuan perniagaan yang sah.

Rekod Transaksi

Rekod yang berkaitan dengan transaksi Platform mungkin disimpan apabila perlu bagi menyokong pematuhan, semakan keselamatan dan keperluan perniagaan yang sah.

Dokumen Pengesahan

Dokumen yang dikumpul semasa pengesahan identiti juga mungkin disimpan selama yang dikehendaki oleh undang-undang yang berkenaan atau bagi tujuan perniagaan yang sah.

S91 berhak bekerjasama dengan pihak berkuasa kawal selia apabila dikehendaki oleh undang-undang dan boleh mengambil tindakan terhadap akaun yang terlibat dalam aktiviti penipuan, haram atau pengubahan wang haram.

Kerjasama dengan Pihak Berkuasa Kawal Selia

Apabila dikehendaki oleh undang-undang, S91 boleh bekerjasama dengan pihak berkuasa kawal selia berkaitan dalam hal pematuhan dan aktiviti Platform.

Aktiviti Penipuan atau Haram

Pengguna yang didapati terlibat dalam aktiviti penipuan, haram atau pengubahan wang haram mungkin akan digantung atau ditamatkan akaun S91 mereka secara kekal.

Tanggungjawab Pengguna

Pengguna harus memberikan maklumat yang tepat apabila diminta untuk pengesahan dan menggunakan S91 hanya untuk aktiviti yang sah. Kegagalan mematuhi keperluan Platform yang berkenaan boleh mengakibatkan sekatan atau langkah akaun yang lain.

S91 boleh mengemas kini Dasar AML & KYCnya dari semasa ke semasa. Pengguna harus merujuk versi terkini yang diterbitkan di Platform untuk dasar semasa.

Versi Dasar Terkini

Versi terkini Dasar AML & KYC S91 akan kekal tersedia di Platform. Pengguna harus menyemak dasar yang diterbitkan secara berkala untuk kemas kini yang berkaitan.

Apakah maksud AML di S91?

AML bermaksud Anti Pengubahan Wang Haram. S91 menggunakan langkah berkaitan AML untuk membantu mencegah pengubahan wang haram, penipuan dan aktiviti kewangan haram lain di Platform.

Apakah maksud KYC di S91?

KYC bermaksud Kenali Pelanggan Anda. Ia merujuk kepada pengesahan identiti yang mungkin diminta oleh S91 sebelum membenarkan akses kepada perkhidmatan Platform tertentu.

Adakah S91 memerlukan KYC bagi setiap pengguna?

Dasar ini menyatakan bahawa S91 mungkin meminta pengesahan identiti sebelum membenarkan akses kepada perkhidmatan tertentu. Ia tidak menyatakan bahawa setiap pengguna akan sentiasa dikehendaki melengkapkan KYC.

Bolehkah KYC diperlukan sebelum pengeluaran S91?

Ya. Pengeluaran dinyatakan secara khusus sebagai salah satu perkhidmatan yang mana S91 mungkin meminta pengesahan identiti.

Apakah dokumen yang boleh diminta oleh S91 untuk KYC?

Pengesahan mungkin merangkumi pengenalan diri terbitan kerajaan, pengesahan swafoto, bukti alamat kediaman dan pengesahan pemilikan pembayaran.

Apakah yang berlaku jika saya tidak melengkapkan KYC?

Pengguna yang gagal melengkapkan pengesahan yang diminta mungkin mempunyai akses terhad kepada ciri Platform tertentu.

Apakah transaksi yang mungkin dipantau oleh S91?

S91 mungkin memantau deposit, pengeluaran, transaksi belian balik, tuntutan ganjaran, corak transaksi luar biasa dan aktiviti berbilang akaun.

Apakah yang berlaku jika S91 mengesan aktiviti mencurigakan?

S91 boleh meminta dokumen tambahan, melengahkan pemprosesan transaksi, menolak pengeluaran, membekukan akaun sementara atau menggantung akses Platform.

Adakah S91 menyimpan dokumen KYC?

S91 mungkin menyimpan dokumen pengesahan dan rekod transaksi selama mana yang dikehendaki oleh undang-undang yang berkuat kuasa atau bagi tujuan perniagaan yang sah.

Bolehkah S91 bekerjasama dengan pihak berkuasa kawal selia?

Ya. S91 berhak untuk bekerjasama dengan pihak berkuasa kawal selia apabila dikehendaki oleh undang-undang.

Bolehkah sesuatu akaun ditamatkan kerana pengubahan wang haram atau penipuan?

Ya. Pengguna yang didapati terlibat dalam aktiviti penipuan, haram atau pengubahan wang haram mungkin akan digantung atau ditamatkan akaun mereka secara kekal.

Bolehkah Dasar AML & KYC S91 berubah?

Ya. S91 boleh mengemas kini dasar ini dari semasa ke semasa, dengan versi terkini disediakan di Platform.